父亲公司失败崩盘，她决定另起炉灶，复制模式，组建团队，用“保本厚利”华丽外壳，来包裹集资诈骗的黑心……

　　90后白富美如此吸金20亿

　　900余名报案的被害者，200余册卷宗，1000余份电子文档，数万条汇款记录，20亿余元集资金……检察官在这千头万绪的证据线索中抽丝剥茧，反复推敲，精细审查，终于完成了这起涉案金额特别巨大、案情极其复杂、波及人员众多的集资诈骗案的审查起诉工作。

　　2021年2月24日，江苏省无锡市滨湖区人民检察院依法以集资诈骗罪、偷越国（边）境罪对朱某提起公诉，4月1日该案公开开庭审理。目前，案件还在进一步审理中。

　　投资不成赔进百万身家

　　专业分析师团队设计高中奖率方案，你只需加入会员投入资金，由公司集中下注竞彩并发放奖金，不仅确保本金回来，还能有比银行理财更高的稳定收益。

　　2018年，家住无锡市的王丽遇上了这个“天上掉馅饼”一般的好项目。她经朋友王申（另案处理）介绍，了解到江苏某体育发展有限公司和其“微风100”项目。王申是这家公司的核心成员之一，听他讲公司的大数据团队已经测试超一年了，中奖率又高又稳。

　　王申强调：“这个项目是国家认可的，会员投资的钱都存放在国家体育彩票站点机器所对应的资金池里，非常安全。”而最吸引人的还是王申所承诺的，保证本金不亏损同时月中奖收益可达到3%-4%。

　　面对高额收益，王丽很是心动，于是加入到王申领导的微信群成为会员，不出一年她就投入130余万元下注本金合买彩票。每天群里热火朝天地公开投注方案，频频传来中奖捷报，见到收益的王丽俨然已是公司的“铁杆粉丝”，便豪掷60余万元购买该公司原始股份额。然而，还未等到对方承诺的公司上市后10倍收益，王丽就等到了公司负责人朱某失联的消息。群里都在嚷着退钱、报警，王丽算算自己搭进去超百万元，心里一紧：坏了，不会是遇上骗子卷钱跑了吧。

　　像王丽这般被骗的人不止一个。2020年初，无锡市警方陆续接到40余名集资参与人报案。这些“合伙人”或“会员”有的是被亲朋好友介绍来的，有的是在体彩店买彩票时听说项目后加入的。报案人均称自己参加了江苏某体育发展有限公司保本付息代买体彩投资项目，对方未按约定支付本金和收益并失联，不少人损失几十万甚至上百万元。随着侦查工作的深入，该公司的核心人员浮出水面，谁也没有想到，这个搬弄数十亿元巨资，涉嫌集资诈骗的“掌权人”朱某竟是个90后，才不过31岁。

　　白富美“女承父业”复制圈钱帝国

　　据朱某供述，她大学毕业后曾在某银行工作，有着体面职业和良好家境，但银行工作太辛苦，就跟随父亲在辽宁开公司。当时公司标榜“顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案，只盈不亏，月收益极高”来吸引投资人。同时，公司收取加盟费招募合伙人，再由合伙人扩散式发展会员参与体彩下注来获得返还的佣金，其本质是典型的“庞氏骗局”。

　　不久，这家公司因资金链断裂崩盘，朱某父亲因涉嫌犯罪被辽宁警方抓获。2017年，失业的朱某赋闲在家，与之前公司老同事一拍即合决定自立门户。朱某利用本人从事金融业的经验，再加上团队“能人”的营销秘诀，换汤不换药地在无锡成立了某体育发展有限公司，在未经金融监管机构批准的情况下，套用过去父亲公司的模式，经营起同性质的“微风100”体彩代购项目。

　　公司运营初期，朱某找来成都的数据公司合作，设计了一系列下注方案并用于宣传，同时，公司其他核心人员也开始以75万元加盟费的条件发展合伙人。为了吸引会员，朱某打出月收益15%-30%的宣传语，以所有投资款均受到国家监管、安全可靠骗取投资人的信任。就这样，万事俱备，2017年12月，公司开始正式发展会员。

　　其实，朱某自己很清楚，永远精准命中球赛赢家并中奖本就是伪命题，任何体育竞彩都不可能长中长红。与承诺不同，朱某等人在实际运作中，仅将少部分的会员投资款用于体彩下注，其余大量资金都集中在特定个人银行卡中沉淀形成资金池，用于个人挥霍、发放会员中奖奖金、赎回本金、发放员工工资、公司开销等。朱某如此炮制频频中奖的火热假象以吸引更多人、资金进入，让这个泡沫为自己带来滚滚财富。

　　危机就在这一片红火景象里点燃导火线。2018年5月底，项目中出现了连续未中奖情况，一下子损失2000万本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑，隐瞒公司体彩方案已经无法归还巨额本息的事实，朱某伙同下属赵某开始用造假数据来伪造中奖结果，并继续使用后续加入会员的投资款填补之前的亏损窟窿，艰难维系着高收益的“海市蜃楼”，雪球越滚越大。

　　“内忧外患”之下洗钱跑路

　　“还需要更多钱”，2019年4月，为了维持资金链不断，朱某利用自己的金融专业知识又动起了歪脑筋：不如设计“莫须有”的上市来售卖股权再赚一笔。

　　随即，一场项目说明会在一家五星级酒店热烈召开，合伙人们应邀参加。会上，一身奢侈品职业装的朱某继续以“女强人”、“白富美”人设激情描绘公司上市后的盛景，以此为诱饵，来售卖所谓的原始股：“上市成功，股价可以翻5-10倍，持有股份在未上市期间每年有8%-15%左右分红。”这一番“洗脑”操作吸收了3000多万资金，但与巨大的亏空相比，只是杯土巨壑，爆雷一触即发。

　　以谎言堆砌的泡沫背后注定是一盘散沙。朱某可能也未料到，她所信任的“左膀右臂”早已盯上了自己的大蛋糕。负责处理下注数据的赵主管与人合谋，钻空子把集资款700多万元据为己有；负责管理公司资金账户的陈财务先后将集资款1600余万搬进自己银行卡，做成了个人小金库。 2020年1月初，集资参与人的损失已累计到人民币3亿余元，公司已无钱维系运转更别提补上会员损失，朱某挺不住了：“不行了，还是跑路吧。”

　　朱某有了跑路想法后，和公司另外两名“骨干”商议，决定出逃境外“避难”，由缅甸转到菲律宾。如何出境？朱某找到路子广的黄某（另案处理）并出钱由他帮助自己“漂白”资金、变卖豪车、规划出逃。“法网恢恢、疏而不漏”， 2020年3月底，已出逃至缅甸的朱某等三人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

　　在案件审理中，滨湖检察院强化法律监督职能，深挖“案中案”，依法开展线索移送、立案监督、追捕等工作，先后查出与该案关联的洗钱、偷越国（边）境、职务侵占、挪用资金、诈骗等多个新增犯罪事实，追究7名犯罪分子刑事责任，实现了全链条打击。

　　除了严厉打击犯罪，为老百姓追回损失也至关重要。为此，该院第一时间会同公安机关成立追赃挽损工作小组，依法全面加强对涉案资金的流转、去向审查和追踪，强化洗钱犯罪打击力度，依法及时有效地开展涉案款物的查封、冻结、扣押等工作。截至该案审理期间，追回的各类款物价值将近1亿元。

　　【检察官说法】

　　打着“融资合买体育彩票高中奖、高回报”的幌子，本质上仍然是吸收老百姓储蓄的非法集资行为，以高端、专业、国际化包装自己和团队，实际上却是虚构事实的诈骗行为。非法集资犯罪往往采用各种“华丽”包装诱使群众投资，识别非法集资陷阱，要对“保证本金、高额收益”的宣传保持警惕防范意识，认识到涉案项目汇聚“资金池”的本质特征，在难以识别的情况下，可以寻求地方金融监管部门和司法机关的法律帮助，谨慎投资，牢牢守护好自己的“钱袋子”，莫要“竹篮打水一场空”。